两年洗80亿，黑客洗钱背后的虚拟货币交易所？

近日，专注于区块链反洗钱的美国公司 CipherTrace 发布了一份数字加密货币反洗钱报告。数据显示，在过去的两年里，黑客从交易所盗取了超过 12 亿美元的赃款，金额不计其数。离线赃款和赎金等数字加密货币通过交易所和洗钱服务提供商进行清洗。

近年来，比特币等加密货币出现了惊人的价格飙升，不仅吸引了投资者，也吸引了投机者和网络黑客。仅在过去两年中，一小群极其聪明的犯罪分子就从各种交易所窃取了价值 12 亿美元的加密货币。

交易所、赌博网站和廉价的区块链转账让被盗资金迅速从黑到白，使政府执法人员难以追踪资产来源。仅在 2018 年上半年，加密货币犯罪量就比 2017 年全年增加了两倍，这一趋势在未来将继续扩大。

犯罪分子开始喜欢用比特币洗钱

根据 FBI 报告，从 2015 年到 2017 年，与虚拟货币相关的案件增加了近六倍。

所有这些非法资金都被犯罪分子洗钱，只有这样才能帮助他们隐藏身份，避免入狱。除了这些犯罪分子之外，我们还看到恐怖主义融资和一些使用加密货币（尤其是比特币）来支付毒品和武器的州级犯罪活动的增加。

犯罪分子通常是新技术的早期采用者。因此，比特币和其他虚拟货币因其独特的属性而受到他们的兴趣也就不足为奇了：加密货币交易不需要使用真实姓名、银行帐号，犯罪分子可以逃避执法和其他调查人员的监控；犯罪分子可以在交易中使用假名，虚拟货币交易转账不需要银行为其提供中介服务。

此外，与用真枪抢劫银行不同，虚拟货币窃​​贼可以抢劫交易所而不用担心被抓到。

犯罪分子的流行导致了虚拟货币盗窃和非法使用的大量增加，这引起了监管机构的关注。世界各地的政府机构不仅关注虚拟货币盗窃和勒索对个人和企业的影响，还关注虚拟货币如何促进洗钱活动。

因为一旦加密货币从交易所被盗或从其他非法活动中获得，网络犯罪分子需要将它们重新注入区块链系统，对其进行清洗，然后在现实世界中进行兑换。

执法部门对通过区块链洗钱的黑钱无能为力。

被盗硬币必须清洗才能使用，引发全球对反洗钱的关注

2018 年上半年被盗的加密货币总数几乎是 2017 年全年总数的三倍，这些资金需要被犯罪分子洗白，以防止其身份被执法机构发现。

金融犯罪执法网络最近表达了类似的担忧。美国财政部副部长托马斯·奥特总结说，过去两年发生了许多以加密货币计价的赎金支付，黑客从交易所窃取了价值 15 亿美元的加密货币：“我们发现数十亿美元的虚拟货币被用于可疑活动。”

美国特勤局也在调查门罗币和 Zcash 等加密货币如何被用于非法活动，同时该机构正在敦促国会“考虑立法或监管行动”。2018 年 6 月 20 日，特勤局宣布他们“在刑事调查过程中查获了价值超过 2800 万美元的加密货币，其中包括 2015 年查获的 12 起比特币”。

该机构的副总干事在国会听证会上表示：“这对美国至关重要，我们必须继续通过金融行动特别工作组和其他形式在国际上推进对数字货币的控制。我们还应该考虑采取更多的立法或监管措施来解决与匿名加密货币相关的挑战，例如试图掩盖区块链上的交易的服务以及使用混合器和滚筒赚钱进入加密货币矿池。”

美国政府的其他部门也在积极寻求发布新的法规来规范加密货币。在最近的一次国会听证会上虚拟货币资金交易相亲，北卡罗来纳州众议员罗伯特·皮滕格 (Robert Pittenger) 称非法使用加密货币是“对美国国家安全的最大威胁之一”。

美国联邦调查局（FBI）指出，2017年互联网犯罪中心收到的相关报告中涉及的虚拟货币价值已达5830万美元。以比特币的形式付款。该机构还指出，“虚拟货币作为一种支付方式经常被用于在线勒索，因为它为犯罪分子提供了额外的匿名性。”

虚拟货币是如何洗钱的？

隐藏赃款的非法来源，也就是我们通常所说的洗钱。

不法分子在洗钱方面也下了不少功夫，他们的手法和手段也与时俱进。加密货币时代的洗钱与黑手党时代完全不同，黑手党购买了多家自助洗衣店（洗钱一词的由来），并将赃款与合法的商业收益混为一谈，以掩盖他们从组织中的参与。从卖淫和走私酒中获得非法利润。

随着越来越多的加密货币窃贼的出现，越来越多的加密货币被恐怖分子、勒索者、身份窃贼、毒贩、军火商和人贩子使用，这开启了高科技虚拟洗钱的新时代。然而，与现金不同的是，洗钱这种加密货币赃款的过程要复杂一些。

虚拟货币洗钱的第一步是分层。在传统的洗钱活动中，该过程涉及使用偷来的钱购买昂贵的物品，例如金条、汽车、珠宝或房地产，然后再转售。

在虚拟世界中，这个过程涉及通过使用混合器、翻转器将虚拟货币转移到加密货币系统中（注：混合器和翻转器是指提取一组比特币，然后返回另一组等值的比特币）和区块链来回传输它。

首先，犯罪分子会将被盗的比特币转移到洗钱者拥有的地址。这个地址仍然不够干净，因为它与受害者的地址有明显的联系。然后，洗钱者将相同数量的比特币从其他用户转移到犯罪分子手中的一个新的“干净”地址。

但是，洗钱者不会一次转移大量虚拟货币，因为容易引起注意，而且洗钱者会用少量多次将洗好的虚拟货币转回来。洗钱中的虚拟货币金额越大，越要小心，操作中会尽量拉长每个副本之间的跨度。

这意味着进入系统的赃款越多，转移的频率就越高，调查人员就越难通过网络追踪到源头的路径。此外，虚拟货币的匿名性质使得追查这些被盗资金比最终获得现金要困难得多。

值得注意的是，犯罪分子在转移这些虚拟货币战利品时会损失一个百分点，但只要这些资金最终变得合法虚拟货币资金交易相亲，损失就值得了。

洗钱的第二步是整合。非法获得的资金注入加密货币系统后，又被放置在虚拟外壳中，不断转移。犯罪分子可以不受限制和相对安全地使用这些不义之财。更近了一步。

将这些被盗资金整合到主流二级交易所、OTC等加密货币金融系统后，仍然存在暴露风险，因为交易所等参与加密货币交易活动的第三方会监控交易活动，并可能出具可疑活动报告（Suspicious Activity Reports )，它标记了那些高风险的交易。

虚拟货币洗钱行业规模巨大

现在有很多团队和公司提供虚拟货币洗钱服务，可以通过mixer、tumbler、fogger、landries等关键词在线检索。他们会从不同的客户那里获取资金，将它们混合在一起，然后将混合后的洗钱资金返还给客户。

这样做的目的是为了在区块链上打乱收款人和付款人的信息，让人们找不到来源和线索。这类洗钱服务一般收取总额的1-3%的手续费。

但是，由于政府规定等原因，很多团队已经停止了此类服务。例如，Bitmixer 团队于 2017 年 7 月终止了洗钱服务。但 CipherTrace 团队发现，此类服务正在通过社交网络等广告渠道进行推广，以期获得更多新客户以扩大收入。

虚拟货币洗钱服务要求服务方存入大量资金，如比特币或其他价值数百万美元的虚拟货币，同时将资金存放在不同的账户中。在 2016 年和 2017 年，这些资金账户被组合在一起，并进行了多次转账以隐藏收款人和付款人信息。

2017年下半年和2018年上半年，洗钱服务开始升级洗钱工具（虚拟货币），实现存取款工具分离。洗钱服务团队拿到黑钱后，转入资金池，然后将资金池中的币转入交易所，然后在交易所的币之间转移，最后用新币提现虚拟货币。这种方式不仅可以降低转移成本，还可以利用国际交易所设置两个以上的国际审计壁垒。

虚拟货币赌博也可以洗钱

虚拟货币赌博也可以实现洗钱，因此越来越受到洗钱者的欢迎。

现在全球有100-200个赌博网站可以使用虚拟货币来支付赌博费用。犯罪分子在这些网站上开设账户，然后将资金转入账户，然后进行一些小额赌博操作，有的甚至不赌博，然后将硬币提取到新地址。如此一来，执法人员的追击路径将被切断，效果与上述类似。

由于博彩网站不需要实名认证，也不进行KYC，执法机构很难知道是谁在博彩网站的账户中存入和取款。

FinCEN 的 Kevin O'Connor 表示，加密货币交易所也必须受到反洗钱控制的监管，因为加密资产也可以转换为法定货币和其他金融资产。此外，当被问及离岸加密货币交易所和在线货币互换交易平台Shapeshift.io的职责时，他的回答是，只要这些平台与美国客户打交道，就必须遵守美国的反洗钱法规。

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 发布了一份美国公司不得与之开展业务的个人、公司、网址、银行账户和国家/地区的清单。OFAC 正在寻求在此列表中添加一些加密货币地址以引起注意。

FinCEN 曾表示，交易所必须知道他们的对手是什么，例如他们在哪些国家，以及他们是否已经在 OFAC 名单上。这个意图虽然很好，但也涉及到很多问题，比如如何找到最好的技术工具和实用的方法来识别这些非法交易活动。

虚拟货币反洗钱？需要更强大的技术和教育

与其他金融工具相比，虚拟货币对洗钱者来说更方便。他们不再需要找人用脏钱买黄金，买实物，然后卖掉换钱。执法部门也越来越难以发现洗钱活动并追踪资金的来源和去向。

过去，只要联邦调查局特工掌握了足够的信息，他们就可以站在屋顶上拿着双筒望远镜看到街上的人在换手。

但在区块链上他们需要更专业的技术来打击网络犯罪，这也产生了打击区块链金融犯罪的需要，执法机构需要“去匿名化”的区块链技术来打击使用比特币、门罗币等虚拟货币洗钱.

如发现有洗钱行为，请致电010-88092000中国反洗钱监测分析中心举报！

本文来自 CipherTrace 的一篇报道，由 BlockBeats 0x4 翻译。