比特币被封！中信银行发布比特币禁令一经发现注销账户

比特币被封！中信银行发布比特币禁令一经发现注销账户

中国证券报 2021.05.08 13:38

Dogecoin翻倍和Coinbase上市的热度还未散去，比特币的禁令又来了。

5月7日，中信银行“封杀”比特币，禁止账户进行比特币交易，瞬间引发热议。

5月8日，中国证券报记者就禁令一事致电中信银行支行，得到回复称：根据国家政策要求，虚拟货币不能流通使用，不能交易。 一旦银行后台监控系统发现相关交易项目明细，账户将面临被监管风险，影响正常使用。

中信银行封禁比特币交易账户

近日，中信银行官网公告，任何机构和个人不得使用中信银行账户充值、提取比特币、莱特币等交易资金，买卖相关交易充值码等，不得通过中信银行账户转账。 关联交易资金。 一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

5月7日，“中信银行禁止使用比特币账户进行交易”登上新浪微博热搜榜，引发网友热议。

一些炒币者感叹“比特币是个骗局，好好取缔”； 一些炒币者惊呼，“跑路，影响大，矿山祸”。

5月8日，一位银行业人士对中国证券报记者表示：“现阶段，所有金融机构和支付机构不得使用比特币作为产品或服务的标价，不得购买或购买比特币。出售比特币，不得承保与比特币相关的保险业务，或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等，银行此举符合政策要求。”

对于如何监控账户交易，上述银行人士表示，银行会重点监控单笔大额交易，一旦发现，可能会被标记为“可疑账户”。 当一个账户被定义为与比特币交易相关时，其关联账户将被标记和监控。

多家银行对比特币交易说“不”

这不是国内第一家“封杀”比特币的银行。 上一次银行机构大规模“封杀”比特币还是在2014年。

继2013年底央行、证监会等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务后，2014年4月，华夏银行、中国建设银行、中国银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、兴业银行等13家银行在短短两周内全部宣布禁止比特币交易。 随后，支付宝也发布了禁止比特币等交易的公告，理由都是“保护公众财产权益比特币账户不注销有影响吗，防范洗钱风险”。

当时，一位银行业人士告诉记者，此举是响应央行监管要求，落实央行等五部委针对比特币的监管政策。

时隔多年，中信银行对比特币下达禁令，还是暗藏玄机。 业内人士预测，国内银行机构大概率会跟进，掀起新一波对比特币的“围堵”。

对于后续其他银行是否会跟进发布禁令比特币账户不注销有影响吗，一位银行业人士告诉中国证券报记者，各家银行节奏不同，未来其他银行是否会发布公告还不确定，需要根据情况来判断。结合银行自身情况。 . 如果没有新政策，将继续按照2013年出台的现行政策执行，这意味着银行账户不能用于比特币交易。

2021年4月18日晚，中国人民银行副行长李波在博鳌亚洲论坛上表示，包括我国在内的许多国家都在研究加密资产的监管规则，以确保加密货币资产的流通。不会引发严重的金融危机。 风险。

他还强调，加密资产本身不是货币，而是另类投资产品。 加密资产在未来应该发挥的主要作用是作为一种投资工具或另类投资工具。 目前，包括中国在内的许多国家也在研究此类投资产品应该处于什么样的监管环境中。“在我们弄清楚需要什么样的监管规则之前，我们将继续保持目前的措施和做法。”

比特币牛市结束了吗？

从去年年底开始，比特币开启了波澜壮阔的牛市。 伴随着否认和争议，一路震荡，屡创新高。

5月7日，禁令危机持续发酵。 截至发稿，比特币价格保持坚挺，暂报58457美元，24小时上涨1.5%。 玩合约的空头没想到比特币的价格没有受到影响，急转直下。 据UAlCoin数据显示，虚拟货币合约单日平仓总额超过60亿元，最大单笔空头平仓高达3355万元。