加强对虚拟货币风险的全球监管

6月21日，人民银行约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等6家机构。进一步加强对虚拟货币的监管。相关金融机构纷纷表态，比特币中国也表示已全面退出虚拟货币交易业务，以响应国内政策。

在国际市场上，具有代表性的虚拟货币品种比特币当日一度跌破3.$20,000/张，相比4月中旬的近6.$50,000美元的峰值几乎切一半。此前，有关机构干预导致虚拟货币暴涨的报道屡见不鲜。现在，有报道称，嗅觉敏锐的华尔街对冲基金已经在反弹中离场。摩根大通 6 月 22 日发布的一项调查显示，三分之一的大型投资者认为比特币是“老鼠药”。

在过去的两个月里，虚拟货币一直承受着强大的抛售压力。其直接诱因除了其波动性的特点外，与近期世界各国为遏制虚拟货币市场过度投机带来的风险而出台的限制性措施有关。 .

据报道，存在数千种虚拟货币，其中许多以未注册的方式进行交易。从 2013 年 7 月到 2020 年底，美国证券交易委员会 (SEC) 对虚拟货币交易的参与者提起了 75 项执法行动和 19 项交易暂停令，但仍有大量交易存在于监管体系和法律框架之外.

更严重的是，比特币价格波动已经开始影响传统金融市场，比特币与大盘的关联性成为投资者不可忽视的重要问题。新加坡星展集团的研究发现，股票市场和比特币市场的情绪在某些时期可能会相互传递。英国《金融时报》报道称，虚拟货币价格在暴跌后于 5 月 19 日当周迅速反弹，其影响已蔓延至传统资产类别。据报道，荷兰合作银行利率分析师 Richard McGuire 和 Lynn Graham-Taylor 在简报会上表示：“冲击的催化剂似乎是比特币的突然暴跌。”

上个月，在对殖民地管道的勒索软件攻击中，美国东海岸的一条主要输油管道被关闭，虚拟货币成为寻求赎金的黑客的帮凶。

世界各地的监管机构也越来越关注虚拟货币市场。

韩国已表示将加强对虚拟货币经营者的管理以提高交易透明度，并认为虚拟货币“不可识别为货币或金融产品”，韩国也将于5月开始虚拟货币交易2023. 资本收益征税。 6月23日，韩国国会还讨论了虚拟货币投资者保护立法等措施。

俄罗斯国家杜马委员会在 5 月批准了一项法案草案，该法案将要求候选人披露他们的加密货币持有量、支出和购买情况。

日本央行行长黑田东彦表示，比特币交易主要用于投机活动，波动性太大，并未真正用于结算目的。在欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德眼中，比特币是一种高度投机性的资产，而不是一种货币。美国财政部长珍妮特耶伦早些时候表示，美国没有一个“适当的框架”来处理虚拟货币带来的问题，例如洗钱和非法融资。

5月以来虚拟货币立法现状，美国财政部、美联储、SEC、货币监理署（OCC）等机构均已就虚拟货币监管问题发布信号。

SEC 新任主席 Gary Gensler 期待与其他监管机构和国会合作虚拟货币立法现状，在比特币 ETF 批准延迟和延迟之后填补该市场投资者保护方面的空白； OCC 机构部长 Mike Xu 对英国《金融时报》表示，他希望美国官员能够为虚拟货币设定监管范围；美国财政部表示，将要求向美国国税局报告单笔价值超过 10,000 美元的虚拟货币交易。该局要求国会授权监管虚拟货币； OCC 还与美联储和联邦存款保险公司 (FDIC) 一起考虑建立“跨机构冲刺团队”以加强监管。 SEC 将与商品期货交易委员会 (CFTC) 和财政部合作打击虚拟货币犯罪。

虚拟货币的价值无法确定，“挖矿”造成巨大的能源浪费，实际应用场景非常有限，市场炒作强烈，涨跌剧烈，甚至被用于犯罪活动。未来货币的矛盾将进一步显现。为规避市场及其他方面的进一步风险，对虚拟货币的监管势在必行，需要全球金融机构的多边合作。