比特币异地转移，多层风险隐藏

中国经济财经：跟我来！

✦《华商报》记者 戴润淼

比特币价格在11月17日创历史新高，单价突破8000美元（约合人民币5.3万元）。 根据 CoinDesk 比特币价格指数，11 月 9 日，由于比特币分叉问题，部分算力被切换到比特币现金，导致价格一路下跌，11 月 12 日跌至 5906 美元。不过不到5天，比特币价格再次突破8000美元大关，5日涨幅达35%。 自今年年初以来，比特币的价格上涨了 600% 以上。

目前，各国都在出台针对比特币的监管政策。 10月31日，国内各比特币平台正式停止数字资产兑换人民币。 随后，比特币交易网站火币网、OKCoin相继在海外推出点对点交易平台，部署场外交易。

由于交易双方匿名性强，交易支付渠道众多，处于“无人值守”状态的场外交易也给用户带来了很多风险。

场外交易火爆

“我没有变现的需求，所以在中国停止比特币交易后，我就没有卖出比特币，想持有一段时间，后来被圈内人拉进了微信群，密切关注上述交易。” 张家齐（化名）告诉华商报记者。

张家齐提到的微信群是目前场外交易最活跃的地方。 “你想要多少比特币？” “1比特币，你想要吗？” 这些询问已经成为微信群里最常用的词。

据张家奇介绍，微信群内用户经熟人介绍，加入中介微信群，与群内其他用户自由交易或通过中介进行担保交易。 在担保交易中，中介会收取1%至5%不等的手续费。

“对于一些小额的交易，比如一两个比特币，一般大家会选择直接交易；数量大一点的，会在微信群里找担保；比如几百甚至一千个比特币特别大，大家会找一个圈内知名担保人，或进行线下交易。” 张家齐告诉记者。

张家齐表示，场外交易靠的是圈内的关系和相互信任，没有其他证据。

所谓场外交易，是相对于交易平台的“场内交易”而言的。 场外交易通常没有固定的场所、规定的会员资格和严格的规章制度，主要是交易双方通过私下协商进行的一对一交易。 简单来说，场外交易就是人与人之间的私下交易，互相报价，达成协议后转币赚钱。

目前，比特币场外交易主要有三种形式，包括：线上P2P交易、线上B2C交易、线下交易。

据张家齐观察，一个中介团一天的收入在500到600元左右。 一般来说，一个中介会有五六组同时运作。

“一天的收入肯定有三四千块钱。” 张家齐说。

除了微信群，场外交易平台也很受欢迎。 目前，国内用户常用的OTC比特币交易平台有4个，均在海外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola、BitcoinWorld。 场外交易往往没有国界。 相关平台可在全球范围内提供服务。

据国家互金委近日发布的《比特币场外交易监测报告》显示，2017年以来，Paxful 96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账； 方法是支付宝。

报告还指出，2017年2月之前场外交易量较小； 2月初，国内主要比特币交易平台禁止提现，交易规模爆发式增长； 9月初国内ICO和比特币交易的业务清算，促进了场外交易的繁荣。

“目前场外交易面临的主要问题是欺诈风险和信用风险。比如用户骗币，或者出现意外情况导致一方不按约定付款或付币，这些都很难保证。” 北京金诚同达（上海）律师事务所区块链法律事务律师张峰表示。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛红艳表示，场外交易存在撮合交易成本高、价格不实时、资金安全等问题。 境外外汇交易的主要困难是语言障碍和货币兑换问题。 目前全球只有极少数地区对虚拟货币交易所实施了实质性监管，绝大多数交易所没有监管干预，或多或少存在技术实力、诚信度、用户体验等潜在问题。权益保护。

中国人民大学国际货币研究所研究员李汉红也表示，目前各国法律法规对比特币的特征还没有完全定性，不排除未来货币炒作的政策风险。

平台低调布局

在中国停止将数字资产兑换成人民币后，火币网和OKCoin都开通了场外交易炒比特币有风险吗，而且公司的运营机构都在海外。

火币网创始人李林表示，火币在全球发展了五大业务。 其中，火币全球专业站是服务于全球专业交易者的创新型数字资产交易平台，目前提供近十个数字资产品类的交易和点对点投资服务。 据了解，火币全球专业站总部位于新加坡，在中国香港设有子公司。

OKCoin表示，公司通过投资合作已在全球多个国家获得数字资产交易牌照，并将进军海外市场。 OKEx.com和OKCoin.com的所有海外业务均由当地公司和团队管理。

薛红艳介绍，所谓点对点投资服务或交易服务炒比特币有风险吗，是场外交易的一种形式，与以往的交易所交易模式有明显区别：之前，投资者将钱记入公司账户由交易所在银行开设。 ，然后在平台内进行虚拟货币交易； 而在C2C模式下，平台上聚集了大量买卖双方，双方自主定价，独立完成交易。 做点对点的异地撮合交易模式。

“我以前在火币网交易，中国网停止交易后，我可以直接用我的账户和密码登录全球网，迁移用户非常方便。” 张家齐说。

张峰告诉记者，在火币和OKCoin平台进行场外交易比微信群安全很多，因为用户的原始记录和用户的资金交易都在上面，可以进行信用评估。

同时，业内人士（21世纪研究​​院研究员李伟）也指出，作为平台只提供交易场所，交易风险不承担，最终还是要由用户承担。

据了解，目前为比特币发放牌照的国家包括美国、韩国和日本。 其中，已经取代中国成为最大比特币交易国的日本，也是最近才开始发放牌照。 据美国《华尔街日报》9月29日报道，包括BitFlyer在内的11家数字货币交易所获得了日本金融厅（FSA）颁发的首批数字货币交易所运营牌照，另有17家数字货币交易所货币运营商正在处理中。 接受审查。

全球都在密切关注比特币等数字货币价格的飙升。 日前，瑞银财富管理投资总监办公室发布了对加密货币的最新意见。 他们认为，加密货币从 2008 年开始流行，至今已有数千种加密货币，总价值超过了 IBM 的市值。 近几个月加密货币估值的急剧上升是投机泡沫； 加密货币是否有可能成为主流货币，人们仍持高度怀疑态度。

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