随着许多人寻求“致富”，加密市场中的金融欺诈行为持续增长

什么样的市场可以让金融诈骗狂潮？以下列表可能有助于参考：

1、专业人士出没的故事

2、资本变得盲目

3、银行业干预

4、个人开始从人群中获取投资线索

5、市场动荡

6、看似不错的机会频频出现

7、普通人开始涌入

8、创新开始疯狂

当然，上述情况的发生并不一定意味着财务造假会发生，但纵观历史，当这些情况反复发生时，显然是谨慎投资的时候了。

那么，当今金融市场的哪些角落开始滋生疯狂的金融骗局？屡屡创造丰富故事的加密市场显然是其温床之一。

加密市场的风险特征

让我们对照上面的列表来看看加密市场：

(1）专业人士带来好故事：匿名创始人中本聪具有神秘背景和倡导自由主义的乌托邦梦想，使加密货币成为有故事的完美金融资产。加上加密、去中心化、区块链和数字钱包等流行语, 很明显，这个市场很容易给外行人带来莫名其妙的想象。

(2）资本变得盲目：19世纪《经济学人》主编沃尔特·白芝浩曾将投机活动描述为“盲目的资本”，这显然是很多投机者的情况在加密货币领域，缺乏理性和盲目的投资。

(3）银行介入：目前，虽然华尔街的资本在疯狂涌入，但在加密资产领域仍然存在大量的金融造假。

(4）个人开始从人群中得到投资线索：2019年DeFi热潮，加密市场火爆，近期NFT热潮，加密货币价格惊人，大家都在谈论加密货币。无论是上涨还是下跌，羊群效应似乎都在起作用。

(5）市场动荡：比特币2017年上涨1300%，2018年下跌74%，2019年上涨90%以上，2021年上涨十倍甚至千倍。这种暴涨暴跌显然会吸引大量狂热的投机者，无论涨跌买加密货币遇到诈骗项目，投资者都超出预期。

(6）看似好的机会频繁出现：股市中的许多投机者转向加密市场，对于那些希望获得投资的人来说，对于消费者情绪的金融掠夺者来说，市场似乎正在成熟。

(7）普通人开始涌入。

(8）创新开始变得疯狂：这可能是加密资产故事中最亮眼的地方，毕竟它是新的和令人兴奋的东西，而且非常创新且难以理解。

继续添加金融欺诈

《华尔街日报》对加密资产市场金融欺诈的爆发描述如下：

加密犯罪正在蓬勃发展。 Chainalysis 数据显示，庞氏骗局和涉及比特币和其他加密货币欺诈的计划在 2019 年至少涉及 43 亿美元，高于 2017 年和 2018 年的总和 30 亿美元。

2017 年 ICO 激增，2018 年出现大量黑客攻击 从那时起，庞氏骗局已成为最受欢迎的骗局之一，Chainalysis 指出，这些顶级骗局已从中受益：前六大骗局占了 90% 以上去年所有被盗资产。

庞氏骗局确实在加密资产领域风靡一时，2019 年的骗局数量远远超过 2017 年和 2018 年的总和：

与大多数金融类诈骗类似，一些诈骗故事对于理智的人来说是难以置信的。例如，下面是一个让一群 MLB 球员失望的故事：

美国特勤局于 2020 年 1 月 30 日逮捕了约翰·迈克尔·卡鲁索。 Caruso 是区块链和加密货币投资公司 Zima Digital Assets 的创始人，自称是“加密算法交易界的迈克尔乔丹”，他与 Zima 联合创始人兼 R&B 歌手 Zachary Salter 一起被捕。

Caruso 自称是加密货币算法交易领域的迈克尔·乔丹。谁能想到他会这么快被捕？

虽然这场庞氏骗局的涉案金额“仅”750万美元，但涉案人群多为老年人，他们对其极其强大的市场预测能力深信不疑。骗子搭档拉开了骗局的序幕，在拿走了这些盲人投资者的血汗钱后，立即宣布破产，并以此开始他们奢华的私生活。

根据特勤局的说法，卡鲁索和索尔特从客户那里获得了大量资产，不是为了投资，而是为了奢侈品消费。两人都住在价值超过 900 万美元的豪宅中，2019 年兰博基尼 Urus 的车主卡鲁索在过去两年中至少花费 35 万美元购买劳斯莱斯、法拉利和阿斯顿马丁等豪车。卡鲁索在过去两年中曾乘坐私人飞机飞往伦敦、纽约、芝加哥、洛杉矶、夏威夷、卡波圣卢卡斯和阿鲁巴岛，飞往拉斯维加斯的航班超过 30 次，在 13 个月内赌博损失超过 140 万美元。

美国证券交易委员会 (SEC) 披露的另一个庞氏骗局涉及多名医生：

SEC 指控 Michael W. Ackerman 和他的两个 The creator 的合伙人声称已经筹集了超过 3300 万美元，用于开发一种可以在加密市场中超额获利的独特算法。

SEC 诉讼称，阿克曼在第三季度数字货币市场交易的表现、投资者资金的使用以及投资者资金在交易账户中的安全性方面误导了投资者。该诉讼进一步指控阿克曼在第三季度篡改交易账户截图，以制造他在第三季度过度投资并在加密货币上获利的假象买加密货币遇到诈骗项目，持有高达 1 亿美元的资产。

实际上，正如其声称的那样，该交易账户在第三季度从未超过 600 万美元，而阿克曼个人则用 750 万美元的投资者资金购买了豪宅、高级珠宝、更多豪车和定制的高端安保服务。

03总结

因此，当有人告诉您他们“已破解密码”或“拥有产生超额利润的专有算法”时，您应该非常小心。在加密货币、股票、债券、房地产或任何有人出售的投资策略中都是如此，你在寻找别人的高额利润，而别人却在觊觎你的本金。

随着加密货币市场的不断曝光和公众关注度的不断提高，加密货币市场的金融欺诈将会越来越多。

门槛技术创新和富有想象力的故事讲述显然是贪婪的金融欺诈者和寻求财富的投机者的沃土。

未来加密市场如何发展存在巨大的不确定性和可能性，但可以肯定的是，加密市场的金融欺诈将继续增长。