加密货币洗钱盛行：犯罪分子如何利用比特币获利

犯罪分子如何在中间商、隐私钱包和礼品卡的帮助下将虚拟战利品变成现金。

在网络犯罪领域，匿名加密货币是首选的支付方式。但在某些时候，虚拟运输需要转换为现金。输入“宝”。

如果您知道去哪里寻找财务主管很容易。它们列在 Hydra 上，这是按收入计算的暗网上最大的市场，这是互联网的一部分，搜索引擎不可见，需要特定的软件才能访问。 “他们确实会在某处留下大量现金供你取用，”跟踪和分析加密交易的组织 Elliptic 的首席科学家兼联合创始人汤姆·罗宾逊博士说。它埋在地下或隐藏在灌木丛旁边，他们会告诉你坐标。有一个完整的职业生涯。

俄语 Hydra 为犯罪分子提供了许多其他方式来兑现加密货币，例如用比特币兑换礼券、预付借记卡或 iTunes 代金券。

在不透露身份的情况下持有加密货币的能力使得加密货币对犯罪分子的吸引力越来越大，尤其是那些闯入公司索要赎金的人。

研究小组 Chainalysis 的数据显示，在 2020 年，至少有 3. 5 亿美元的加密赎金被支付给了黑客窝点，例如本月初关闭的殖民地管道黑边组织。

但与此同时，加密货币的个人交易记录在不可变的区块链上，用于 Nyon 和技术诀窍。

已经出现了一些加密取证公司来帮助执法部门追踪犯罪集团并分析资金的去向。

其中包括总部位于伦敦的 Chain Analysis（今年早些时候以超过 20 亿美元的市值筹集了 1 亿美元）、总部位于多伦多的 Elliptic（其投资者包括富国银行）以及美国政府支持的 CipherTrace。

暗交换

Chain 分析称，2020 年，非法实体总共收到了大约 50 亿美元的资金，这些非法实体向其他实体汇出了 50 亿美元，不到加密货币总流量的 1%。

在加密货币的早期比特币是怎么产出来的，犯罪分子只会使用主要的加密货币交易所来兑现。 Elliptic 担心，在 2011 年至 2019 年期间，主要交易所帮助从已知的不良行为者那里兑现了 60% 至 80% 的比特币交易。

到今年，许多交易所已经加强了反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 流程，随着交易所变得更加害怕监管，它们的市场份额下降到 45%。

更严格的法规已将一些犯罪分子推向无牌交易所，这些交易所通常不需要 KYC 信息。许多公司在监管要求不那么严格的司法管辖区或引渡条约之外开展业务。

但是迈克尔？菲利普斯（Michael Phillips）表示，此类交易所的流动性通常较低，这使得犯罪分子更难将加密货币转移到法定货币中。 “目的是对商业模式施加更多成本，”他说。

还有一系列其他利基市场进入法定货币。 Chainalysis 的分析表明，场外交易经纪人尤其有助于推动一些最大的非法交易，其中一些似乎只是为此目的而创建的。

与此同时，较小的交易通过全球出现的 11,600 多台加密 ATM（这些是手动 ATM）流入，几乎没有监管，或者通过接受加密的在线赌博网站。

法务公司

在这种情况下，加密取证公司使用技术来剖析区块链交易以及人类情报，找出属于该犯罪集团的加密钱包，并描绘出更广泛、相互关联的加密犯罪生态系统。

ChainAnalysis Inc. 研究主管 Kimberly Grauer 补充说，通过概述犯罪分子如何转移资金，他们的研究揭示了黑客越来越多地通过加密支付费用。其他犯罪分子的支持服务费用，例如云托管或为受害者付款' 登录凭据，让调查人员更全面地了解生态系统。

“为了维持你的商业模式，你实际上需要兑现需求越来越少，”格劳尔说。这意味着“我们可以看到支付的赎金，我们可以看到 split and go 系统中的所有不同玩家”。

迷路

然而，网络犯罪分子越来越多地使用他们自己的高科技工具和技术来试图渗透他们留下的密码痕迹。

一些犯罪分子执行所谓的“链式跳跃” - 通常连续在不同的加密货币之间跳跃 - 丢失跟踪器，或使用内置额外匿名性的特殊“隐私币”加密货币，例如门罗币。

将调查人员从风味中移除的最常见工具包括不倒翁或搅拌器——第三方服务在重新分配之前将非法资金与干净的加密相结合。 4 月，美国司法部逮捕并指控了一名拥有美国和瑞典双重国籍的人，他经营着名为 Bitcoin Fogle 的多产混合服务比特币是怎么产出来的，在过去十年中转移了约 3.35 亿美元的比特币。

“你可以掷硬币，”Kathryn Kirkpatrick 说，他是 King & Spalding 律师事务所的合伙人，擅长反洗钱。但它的技术含量很高，需要大量的处理能力和数据。

Elliptic 的数据显示，2020 年的“首选混淆工具”——首先帮助推动了所有比特币洗钱活动的 12%——是一个高度复杂的具有匿名技术的“隐私钱包”，包括一个外部混合功能.

Robinson 说：“它们基本上是不受信任的混音器的一个版本，而且这一切都是在软件中完成的。

接下来是什么？

VMware 网络安全战略主管兼美国特勤局网络调查顾问委员会成员 Tom Kellermann 表示，当局“需要对扣押和资产冻结进行现代化改造”，以便执法部门更容易从交易所软件中获取加密货币。

今天，个别交易所可以注册取证公司的服务，这些公司会根据他们的情报通知他们可疑活动。

但专家们过去曾吹捧共享已知的对不良行为者使用的钱包黑名单的看法 - 国际刑警组织发出警报，交易所、分析小组和政府公开分享他们的调查，以使这成为可能。

< “也许现在是重新考虑其中一些新政措施的更好时机，”微软数字犯罪部门助理总法律顾问 Kemba Walbden 说。