【重磅】正在酝酿取缔比特币交易平台的规定

ICO停止后，比特币交易平台的监管将何去何从？ 一位接近监管部门的人士8日对中国证券报记者表示，比特币交易平台已经成为非法经济活动洗钱和庄家操纵价格、掠夺散户的渠道，应尽快取缔尽可能。

比特币一直是一种非法的经济支付工具

比特币的去中心化特性使其极易被用于非法活动。 一些不法分子利用比特币的部分匿名性、跨境全网流通、支付便捷等特点，购买违禁品，从事违法犯罪活动。 勒索软件就是一个例子。

自5月12日起，一款名为“想哭”（WannaCry）的勒索病毒在全球范围内迅速蔓延，100多个国家和地区的数万台电脑遭到攻击。 黑客将数据文件锁定在计算机中，并要求支付 300 美元的比特币才能解锁文件。

一位比特币玩家表示：“从某种意义上说，这种全球勒索更像是比特币的‘应用场景’。”

事实上，早在勒索病毒爆发之前，比特币就已经成为非法经济的主要支付手段，其中最著名的就是网络黑市“丝绸之路”：该网站允许人们兜售和购买各种违禁品，比如毒品、假证件、黑客软件等，一般的支付工具是比特币。 2014 年，该网站被关闭。 但警方表示，丝绸之路只是非法比特币支付的冰山一角。

此外，比特币领域的其他风险也频频发生。 中央民族大学法学院教授邓建鹏认为，近年来，比特币领域存在的主要风险有：一是以比特币为代表的数字资产受到各国政策和投机者炒作的影响，以及货币波动的风险非常高； 二是由于监管缺失，部分比特币交易机构高管趁机盗走客户资金； 三是交易机构自身网络安全防护不到位可以买比特币的平台，网络遭受安全攻击，导致交易机构存储的数字资产被盗，给投资者造成重大损失； 四、部分不法分子利用比特币的部分匿名性、跨境全网流通、支付便捷等特点，购买违禁品，从事犯罪活动。 勒索软件就是一个例子； ，欺诈的现实。

“除了非法经济和敲诈勒索，基本上没有比特币的实际应用。” 上述接近监管者的人士表示。

监管关注下的比特币洗钱

在使用比特币的各种非法活动中，比特币洗钱尤其受到监管机构的关注。

“对于监管机构而言，比特币最大的问题是它可能被用来洗钱或从事非法交易。” 全国人大财经委副主任吴晓玲认为。

“利用比特币洗钱可以绕过控制转移资金，尤其是在中国资本管制的情况下，对于这种行为应该尽快出台监管措施。” 上述接近监管者的人士表示。

今年初，中国人民银行对比特币交易平台进行现场检查发现，北京部分平台未经批准擅自开展融资业务，未全面履行反洗钱义务。

目前可以买比特币的平台，多起比特币洗钱犯罪案件已被有关部门查处。 黑龙江省高级人民法院民字〔2016〕黑民终274号民事判决书就是一例。 多次分批购买共553枚比特币，同时提取比特币，将比特币转入比特币钱包。 最后将比特币在澳门地下钱庄出售，完成洗钱活动。

判决书指出，在发现账户交易存在异常（短时间内大量购买和提取比特币）时，平台未及时履行审核监督义务，并让犯罪嫌疑人在短短一个多小时内购买了价值200万元的比特币。 元的比特币，同时将比特币退出了交易平台。

“由于乐库达公司（OKCoin币行平台方）的不作为，被犯罪嫌疑人利用，顺利完成洗钱犯罪，客观上造成被害人的巨额财产被犯罪嫌疑人转移挥霍。犯罪嫌疑人无法追回，库达公司应对被害人的损失承担主要赔偿责任。 判决结束。

交易平台是适合监管的“抓手”

对于去中心化的比特币，监管机构正在寻找合适的“抓手”。

目前，比特币已经形成了围绕生成、存储、交易和应用的完整生态链。 其中，贸易环节的社会影响最为广泛。 据国家互联网金融安全技术专家委员会2017年6月上旬统计，国内三大交易平台的交易量占全国交易量的80%以上。 还有数十个其他小型交易平台。 保守估计交易者数量超过1000万。

专家表示，在交易过程中，比特币具有典型的利益相关者性质。 围绕平台机构的风险目前最为集中，包括洗钱、价格大幅波动、市场操纵、信息泄露、交易平台跑路、黑客攻击等。 因此，在这条产业链中，交易平台是监管最好的“抓手”。

中国政法大学互联网金融法律研究所所长李爱军认为，在没有监管的二级市场交易中，必然存在市场操纵、内幕交易和欺诈行为，从而掠夺无辜群众的财产。 比特币交易没有价格限制，没有交易时间限制，虚拟货币的价格容易在短时间内出现剧烈波动。

一位比特币投资者告诉记者，在比特币交易群里，他发现每隔一段时间，所在平台的官方客服就会在群里发布相关广告——推销做空或做多。 这无疑会加剧比特币的暴涨暴跌，更容易被庄家控制。

“需要注意的是，取缔比特币交易平台并不是取缔比特币，取缔平台是取消比特币与法币大规模兑换的通道。” 上述接近监管者的人士表示。

早在2013年，中国人民银行等五部委就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，规定了比特币的性质，明确比特币不得用于服务定价。 比特币有四个主要特点：无中心化发行人、总量有限、使用不受地域限制和匿名性。 比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正意义上的货币，因为它不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性。 从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。